PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY
Przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy mają na celu monitorowanie rynków finansowych, w tym transakcji na rynku nieruchomości. Przepisy UE w tej dziedzinie opierają się w dużej mierze na międzynarodowych standardach przyjętych przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Są one dostosowane do potrzeb UE i uzupełnione przepisami krajowymi.
Sektor nieruchomości jest bezpośrednio objęty przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, które zobowiązują specjalistów z branży nieruchomości do zwracania uwagi na potencjalną działalność przestępczą oraz nakładają na nich obowiązek zgłaszania takich przypadków.
Działalność CEPI koncentruje się na:
- Monitorowaniu rozwoju prawa UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy;
- Doradztwo dla stowarzyszeń członkowskich w zakresie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu zapewnienia zgodności z przepisami;
- Reprezentowanie zawodów związanych z nieruchomościami w ocenie scenariuszy ryzyka dla inwestycji w nieruchomości w kontekście prania pieniędzy;
- Kierowanie pracami nad pierwszym europejskim sektorowym narzędziem przeciwdziałania praniu pieniędzy (narzędzie AML) wdrożonym przez naszego partnera, firmę Optimasys.
Immosurance to pierwsze europejskie branżowe rozwiązanie AML przeznaczone dla sektora nieruchomości, stworzone przez OPTIMASYS w ścisłej współpracy z CEPI i różnymi krajowymi stowarzyszeniami CEPI. Platforma została opracowana z myślą o przyszłych użytkownikach i ma szansę stać się najbardziej kompletnym rozwiązaniem AML na rynku dla firm z branży nieruchomości.
Głównym celem Immosurance jest pokrycie następujących obszarów zgodnie z wymogami prawa:
Jedna centralna, bezpieczna platforma przechowująca wszystkie dane w bezpiecznym środowisku chmury, dostępna poprzez ściśle określone role autoryzacyjne, w tym różne role audytowe.
KYB – Know Your Business. Dokumenty dla pracowników i audytorów, zapewniające przejrzystą organizację wszystkich elementów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy:
- Samoocena działalności przełożona na wewnętrzne polityki i procedury AML.
- Materiały szkoleniowe i certyfikaty dla pracowników kończących obowiązkowe szkolenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
- Struktura organizacyjna osób odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy na przestrzeni czasu.
- Punkt zgłaszania nieprawidłowości umożliwiający pracownikom anonimowe zgłaszanie podejrzanych działań i transakcji.
KYC – Know Your Customer. Badania oparte na transakcjach, udokumentowane w celu wykazania obowiązkowej należytej staranności w transakcjach dotyczących nieruchomości, skupiające się na osobach fizycznych, osobach prawnych, strukturach własnościowych oraz elementach specyficznych dla rynku nieruchomości w celu oceny ryzyka:
- Zarządzana due diligence oparta na dokumentacji dla transakcji sprzedaży i kwalifikowanych transakcji najmu.
- Biometryczna i dokumentacyjna weryfikacja tożsamości za pośrednictwem IDVerse.
- Listy sankcyjne, weryfikacja osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz sprawdzanie negatywnych informacji w mediach w ponad 2000 źródłach na całym świecie za pośrednictwem LexisNexis.
- Podsumowana ocena ryzyka: ryzyko obliczone + samoocena, w połączeniu z zaawansowanym modułem oceny ryzyka nieruchomościowego.
- Zastosowanie w branży nieruchomości dzięki wbudowanemu i unikalnemu modułowi oceny ryzyka nieruchomości.
Dostępne we wszystkich głównych językach europejskich.
Integracja możliwa poprzez API z zewnętrznymi systemami CRM + łatwy import danych za pomocą kreatorów importu csv/xls.
Zakupy w aplikacji w celu korzystania z zintegrowanych usług cyfrowych (płacisz tylko za to, z czego korzystasz).