PRZECIWDZIAŁANIE PRANIU PIENIĘDZY
Przepisy mające na celu zapobieganie praniu pieniędzy zostały opracowane w celu monitorowania rynków finansowych, w tym transakcji dotyczących nieruchomości. Przepisy UE w tej dziedzinie opierają się w dużej mierze na międzynarodowych standardach przyjętych przez Grupę Specjalną ds. Działań Finansowych (FATF). Są one dostosowane do potrzeb UE i uzupełnione przepisami krajowymi.
Sektor nieruchomości jest bezpośrednio objęty przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, które zobowiązują specjalistów z branży nieruchomości do zwracania uwagi na potencjalną działalność przestępczą oraz nakładają na nich obowiązek zgłaszania takich przypadków.
Działalność CEPI koncentruje się na:
- Monitorowanie rozwoju prawa UE w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy;
- udzielanie wskazówek stowarzyszeniom członkowskim w zakresie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w celu zapewnienia zgodności z prawem;
- Reprezentowanie przedstawicieli branży nieruchomości w ocenie scenariuszy ryzyka związanych z inwestycjami w nieruchomości w kontekście prania pieniędzy;
- Kierowanie pracami nad pierwszym europejskim sektorowym narzędziem do przeciwdziałania praniu pieniędzy (narzędzie AML), wdrażanym przez naszego partnera, firmę Optimasys.
Immosurance to pierwsze europejskie branżowe rozwiązanie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy przeznaczone dla sektora nieruchomości, stworzone przez OPTIMASYS w ścisłej współpracy z CEPI i różnymi krajowymi stowarzyszeniami należącymi do CEPI. Platforma została opracowana z myślą o przyszłych użytkownikach i ma szansę stać się najbardziej kompleksowym rozwiązaniem w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy na rynku dla firm z branży nieruchomości.
Głównym celem Immosurance jest uwzględnienie następujących obszarów zgodnie z wymogami prawa:
Jedna centralna, bezpieczna platforma przechowująca wszystkie dane w bezpiecznym środowisku chmurowym, dostępna na podstawie ściśle określonych ról autoryzacyjnych, w tym różnych ról audytowych.
KYB – Know Your Business. Dokumenty dla pracowników i audytorów, zapewniające przejrzystą organizację wszystkich elementów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy:
- Samoocena działalności przełożona na wewnętrzne polityki i procedury w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
- Materiały szkoleniowe i certyfikaty dla pracowników kończących obowiązkowe szkolenie w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.
- Struktura organizacyjna osób odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy na przestrzeni czasu.
- Punkt zgłaszania nieprawidłowości umożliwiający pracownikom anonimowe zgłaszanie podejrzanych działań i transakcji.
KYC – Know Your Customer . Dokumentowane badania transakcji w celu wykazania obowiązkowej należytej staranności w transakcjach dotyczących nieruchomości, skupiające się na osobach fizycznych, osobach prawnych, strukturach własnościowych oraz elementach specyficznych dla rynku nieruchomości służących do oceny ryzyka:
- Zarządzana weryfikacja due diligence oparta na dokumentacji w przypadku transakcji sprzedaży i kwalifikowanych transakcji najmu.
- Biometryczna i dokumentacyjna weryfikacja tożsamości za pośrednictwem platformy IDVerse.
- Listy sankcyjne, weryfikacja osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz sprawdzanie negatywnych informacji w mediach w ponad 2000 źródłach na całym świecie za pośrednictwem LexisNexis.
- Podsumowanie oceny ryzyka: ryzyko obliczone i samoocenione w połączeniu z zaawansowanym modułem oceny ryzyka nieruchomości.
- Zastosowanie w branży nieruchomości dzięki wbudowanemu i unikalnemu modułowi oceny ryzyka nieruchomości.
Dostępne we wszystkich głównych językach europejskich.
Integracja możliwa poprzez API z zewnętrznymi systemami CRM + łatwy import danych za pomocą kreatorów importu csv/xls.
Zakupy w aplikacji w celu korzystania z zintegrowanych usług cyfrowych (płacisz tylko za to, z czego korzystasz).