LUCHA CONTRA EL BLANQUEO DE CAPITALES
Las leyes para prevenir el blanqueo de capitales están diseñadas para supervisar los mercados financieros, incluidas las transacciones inmobiliarias. La normativa de la UE en este ámbito se basa en gran medida en las normas internacionales adoptadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Se adaptan a las necesidades de la UE y se complementan con la normativa nacional.
El sector inmobiliario se ve directamente afectado por las normas contra el blanqueo de capitales, que obligan a los profesionales del sector a estar atentos a posibles actividades delictivas y les imponen requisitos de notificación.
El trabajo de la CEPI se centra en:
- Seguir de cerca la evolución de la legislación de la UE contra el blanqueo de capitales;
- Orientación a las asociaciones miembros sobre las normas contra el blanqueo de capitales para garantizar su cumplimiento;
- Representación de las profesiones inmobiliarias en la evaluación de escenarios de riesgo para la inversión inmobiliaria en relación con el blanqueo de capitales;
- Liderar el desarrollo de la primera herramienta sectorial europea contra el blanqueo de capitales (herramienta AML) implementada por nuestro socio, Optimasys.
Immosurance es la primera solución sectorial europea contra el blanqueo de capitales dedicada al sector inmobiliario, desarrollada por OPTIMASYS en estrecha colaboración con CEPI y diversas asociaciones nacionales de CEPI. La plataforma se ha desarrollado pensando en sus futuros usuarios y está llamada a convertirse en la solución AML más completa del mercado para las empresas inmobiliarias.
El objetivo principal de Immosurance es cubrir estas áreas tal y como exige la ley:
Una plataforma central segura que aloja todos los datos en un entorno seguro basado en la nube, accesible mediante estrictas funciones de autorización, incluyendo diversas funciones de auditoría.
KYB - Conoce tu negocio. Documentos para empleados y auditores, con el fin de contar con una organización clara de todos los elementos relacionados con la lucha contra el blanqueo de capitales:
- Autoevaluación empresarial traducida en políticas y procedimientos internos contra el blanqueo de capitales.
- Materiales de formación y certificación para los empleados que completan la formación obligatoria en materia de PBC.
- Estructura organizativa de los responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales a lo largo del tiempo.
- Un canal de denuncia que permite a los empleados informar de forma anónima sobre actividades y transacciones sospechosas.
KYC - Conozca a su cliente. Investigación basada en transacciones documentada para demostrar la diligencia debida obligatoria en las transacciones inmobiliarias, centrada en personas físicas, personas jurídicas, estructuras de propiedad y componentes específicos del sector inmobiliario para la evaluación de riesgos:
- Diligencia debida gestionada basada en expedientes para transacciones de venta y alquiler cualificado.
- Verificación biométrica y documental de la identidad a través de IDVerse.
- Listas de sanciones, comprobaciones de PEP y comprobación de noticias negativas en más de 2000 fuentes de todo el mundo a través de LexisNexis.
- Evaluación de riesgos resumida: riesgos calculados + autoevaluados, combinados con un sofisticado módulo de evaluación de riesgos inmobiliarios.
- Aplicado al sector inmobiliario gracias al exclusivo Módulo de evaluación de riesgos inmobiliarios integrado.
Disponible en todos los principales idiomas de Europa.
Integración posible a través de API con sistemas CRM externos + fácil importación de datos mediante asistentes de importación csv/xls.
Compras dentro de la aplicación para el uso de servicios digitales integrados (pague solo por lo que utilice).