ANTI-WITWASSEN
De wetgeving ter bestrijding van witwassen is bedoeld om toezicht te houden op de financiële markten, waaronder onroerendgoedtransacties. De EU-regels op dit gebied zijn grotendeels gebaseerd op internationale normen die zijn vastgesteld door de Financial Action Task Force (FATF). Ze zijn afgestemd op de behoeften van de EU en worden aangevuld met nationale regels.
De vastgoedsector wordt rechtstreeks geraakt door de regels tegen witwassen, die vastgoedprofessionals verplichten alert te zijn op mogelijke criminele activiteiten en meldingsplichten opleggen.
Het werk van CEPI richt zich op:
- Het volgen van de ontwikkeling van EU-wetgeving tegen witwassen;
- Begeleiding van aangesloten verenigingen bij de antiwitwasregels om naleving te waarborgen;
- Vertegenwoordiging van de vastgoedberoepen bij de beoordeling van risicoscenario's voor vastgoedinvesteringen met betrekking tot witwassen;
- Leiding geven aan de ontwikkeling van de eerste Europese sectorale antiwitwas-tool (AML-tool), geïmplementeerd door onze partner Optimasys.
Immosurance is de eerste Europese sectorale AML-oplossing speciaal voor de vastgoedsector, ontwikkeld door OPTIMASYS in nauwe samenwerking met CEPI en diverse nationale CEPI-verenigingen. Het platform is ontwikkeld met de toekomstige gebruikers in gedachten en zal de meest complete AML-oplossing op de markt voor vastgoedbedrijven worden.
De belangrijkste focus van Immosurance ligt op het dekken van de volgende gebieden, zoals vereist door de wet:
Eén centraal, beveiligd platform waarop alle gegevens worden gehost in een beveiligde cloudomgeving, toegankelijk via strikte autorisatierollen, waaronder diverse auditrollen.
KYB - Know Your Business. Documenten voor medewerkers en auditors, om een duidelijke organisatie te hebben voor alle AML-gerelateerde elementen:
- Zelfbeoordeling van de onderneming, vertaald naar interne AML-beleidsregels en -procedures.
- Trainingsmateriaal en certificering voor medewerkers die de verplichte AML-training voltooien.
- Organisatiestructuur van AML-verantwoordelijken door de jaren heen.
- Een klokkenluidersplatform waarmee medewerkers anoniem verdachte activiteiten en transacties kunnen melden.
KYC - Know Your Customer. Transactiegebaseerd onderzoek gedocumenteerd om de verplichte due diligence voor vastgoedtransacties aan te tonen, gericht op natuurlijke personen, rechtspersonen, eigendomsstructuren en vastgoedspecifieke componenten voor risicobeoordeling:
- Dossiergebaseerde due diligence voor verkoop- en gekwalificeerde verhuurtransacties.
- Biometrische en documentaire identiteitscontrole via IDVerse.
- Sanctielijsten, PEP-controles en controles op negatieve berichtgeving in meer dan 2000 bronnen wereldwijd via LexisNexis.
- Samenvattende risicobeoordeling: berekende + zelfbeoordeelde risico's, gecombineerd met een geavanceerde module voor vastgoedrisicobeoordeling.
- Toegepast op vastgoed dankzij de ingebouwde en unieke module voor vastgoedrisicobeoordeling.
Beschikbaar in alle belangrijke talen in Europa.
Integratie mogelijk via API met externe CRM-systemen + eenvoudige gegevensimport via csv/xls-importwizards.
In-app aankopen voor het gebruik van geïntegreerde digitale diensten (betaal alleen voor wat je gebruikt).