ANTIRICICLAGGIO
Le leggi antiriciclaggio sono volte a monitorare i mercati finanziari, comprese le transazioni immobiliari. Le norme UE in questo settore si basano in gran parte sugli standard internazionali adottati dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI). Esse sono adattate alle esigenze dell’UE e integrate da norme nazionali.
Il settore immobiliare è direttamente interessato dalle norme antiriciclaggio che obbligano i professionisti del settore a prestare attenzione a potenziali attività criminali e impongono obblighi di segnalazione.
Il lavoro del CEPI si concentra su:
- Monitoraggio dell’evoluzione della legislazione UE contro il riciclaggio di denaro;
- Fornire indicazioni alle associazioni affiliate sulle norme antiriciclaggio per garantirne il rispetto;
- Rappresentanza delle professioni immobiliari nella valutazione degli scenari di rischio per gli investimenti immobiliari in materia di riciclaggio di denaro;
- Guida allo sviluppo del primo strumento antiriciclaggio settoriale europeo (AML-tool) implementato dal nostro partner, Optimasys.
Immosurance è la prima soluzione AML settoriale europea dedicata al settore immobiliare, realizzata da OPTIMASYS in stretta collaborazione con il CEPI e le varie associazioni nazionali del CEPI. La piattaforma è stata sviluppata pensando ai futuri utenti ed è destinata a diventare la soluzione AML più completa sul mercato per le imprese immobiliari.
L'obiettivo principale di Immosurance è coprire queste aree come richiesto dalla legge:
Una piattaforma centrale sicura che ospita tutti i dati in un ambiente cloud protetto, accessibile tramite ruoli di autorizzazione rigorosi, inclusi vari ruoli di audit.
KYB - Know Your Business. Documenti per dipendenti e revisori, per garantire una chiara organizzazione di tutti gli elementi relativi all'antiriciclaggio:
- Autovalutazione aziendale tradotta in politiche e procedure interne antiriciclaggio.
- Materiali formativi e certificazione per i dipendenti che completano la formazione antiriciclaggio obbligatoria.
- Struttura organizzativa dei responsabili AML nel tempo.
- Un'area dedicata alle segnalazioni che consente ai dipendenti di segnalare in forma anonima attività e transazioni sospette.
KYC - Know Your Customer. Ricerca basata sulle transazioni documentata per dimostrare la due diligence obbligatoria per le transazioni immobiliari, incentrata su persone fisiche, persone giuridiche, strutture proprietarie e componenti specifiche del settore immobiliare per la valutazione del rischio:
- Due diligence gestita basata su dossier per transazioni di vendita e locazioni qualificate.
- Verifica biometrica e documentale dell'identità tramite IDVerse.
- Elenchi delle sanzioni, controlli PEP e verifica dei media negativi in oltre 2000 fonti in tutto il mondo tramite LexisNexis.
- Valutazione sintetica del rischio: rischi calcolati + auto-valutati, combinati con un sofisticato modulo di valutazione del rischio immobiliare.
- Applicato al settore immobiliare grazie all'esclusivo Modulo di Valutazione del Rischio Immobiliare integrato.
Disponibile in tutte le principali lingue europee.
Integrazione possibile tramite API con sistemi CRM esterni + facile importazione dei dati tramite procedure guidate di importazione csv/xls.
Acquisti in-app per l'utilizzo dei servizi digitali integrati (paghi solo ciò che utilizzi).