ANTI-GELDWÄSCHE
Die Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche dienen der Überwachung der Finanzmärkte, einschließlich Immobilientransaktionen. Die EU-Vorschriften in diesem Bereich basieren weitgehend auf internationalen Standards, die von der Financial Action Task Force (FATF) verabschiedet wurden. Sie sind auf die Bedürfnisse der EU zugeschnitten und werden durch nationale Vorschriften ergänzt.
Der Immobiliensektor ist unmittelbar von den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche betroffen, die Immobilienfachleute dazu verpflichten, auf potenzielle kriminelle Aktivitäten zu achten, und Meldepflichten auferlegen.
Die Arbeit der CEPI konzentriert sich auf:
- die Beobachtung der Entwicklung des EU-Rechts zur Bekämpfung der Geldwäsche;
- Beratung der Mitgliedsverbände zu den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche, um deren Einhaltung sicherzustellen;
- Vertretung der Immobilienberufe bei der Bewertung von Risikoszenarien für Immobilieninvestitionen im Zusammenhang mit Geldwäsche;
- Federführende Entwicklung des ersten europäischen branchenspezifischen Anti-Geldwäsche-Tools (AML-Tool), das von unserem Partner Optimasys implementiert wurde.
Immosurance ist die erste europäische branchenspezifische AML-Lösung für den Immobiliensektor, die von OPTIMASYS in enger Zusammenarbeit mit CEPI und verschiedenen nationalen CEPI-Verbänden entwickelt wurde. Die Plattform wurde gemeinsam mit ihren zukünftigen Nutzern entwickelt und soll zur umfassendsten AML-Lösung auf dem Markt für Immobilienunternehmen werden.
Der Schwerpunkt von Immosurance liegt auf der Abdeckung der folgenden gesetzlich vorgeschriebenen Bereiche:
Eine zentrale, sichere Plattform zur Speicherung aller Daten in einer sicheren, cloudbasierten Umgebung, auf die nur über strenge Autorisierungsrollen zugegriffen werden kann, einschließlich einer Vielzahl von Audit-Rollen.
KYB – Know Your Business. Dokumente für Mitarbeiter und Prüfer, um eine klare Organisation aller AML-bezogenen Elemente zu gewährleisten:
- Selbstbewertung des Unternehmens, umgesetzt in interne AML-Richtlinien und -Verfahren.
- Schulungsunterlagen und Zertifizierung für Mitarbeiter, die die obligatorische AML-Schulung absolvieren.
- Entwicklung der Organisationsstruktur der für AML Verantwortlichen im Laufe der Zeit.
- Eine Whistleblower-Plattform, über die Mitarbeiter verdächtige Aktivitäten und Transaktionen anonym melden können.
KYC – Know Your Customer. Transaktionsbasierte Recherchen, die dokumentiert werden, um die vorgeschriebene Sorgfaltspflicht bei Immobilientransaktionen nachzuweisen, mit Schwerpunkt auf natürlichen Personen, juristischen Personen, Eigentumsstrukturen und immobilienspezifischen Komponenten für die Risikobewertung:
- Dossierbasierte Due-Diligence-Prüfung für Verkaufs- und qualifizierte Vermietungstransaktionen.
- Biometrische und dokumentarische Identitätsprüfung über IDVerse.
- Sanktionslisten, PEP-Prüfungen und Negativmedienprüfungen in über 2000 Quellen weltweit über LexisNexis.
- Zusammenfassende Risikobewertung: berechnete + selbst bewertete Risiken, kombiniert mit einem ausgefeilten Modul zur Immobilienrisikobewertung.
- Auf den Immobilienbereich anwendbar dank des integrierten und einzigartigen Immobilien-Risikobewertungsmoduls.
Verfügbar in allen wichtigen Sprachen Europas.
Integration über API mit externen CRM-Systemen möglich + einfacher Datenimport über CSV-/XLS-Importassistenten.
In-App-Käufe für die Nutzung integrierter digitaler Dienste (Sie zahlen nur für das, was Sie nutzen).