WAT IS AML?

De wetgeving ter bestrijding van witwassen is bedoeld om toezicht te houden op de financiële markten, met inbegrip van vastgoedtransacties. De EU-regels op dit gebied zijn grotendeels gebaseerd op internationale normen die zijn vastgesteld door de Financial Action Task Force (FATF). Ze zijn afgestemd op de behoeften van de EU en worden aangevuld met nationale regels.

De vastgoedsector wordt rechtstreeks geraakt door de regels tegen witwassen, die vastgoedprofessionals verplichten alert te zijn op mogelijke criminele activiteiten en meldingsplichten opleggen.

De CEPI-AML-tool is de eerste Europese sectorale AML-oplossing specifiek voor de vastgoedsector, ontwikkeld door OPTIMASYS in nauwe samenwerking met CEPI en diverse nationale CEPI-verenigingen. Het platform is ontwikkeld in samenwerking met de toekomstige gebruikers en zal de meest complete AML-oplossing op de markt voor vastgoedbedrijven worden.

Inbegrepen in de CEPI AML-tool

* Eén centraal, beveiligd platform waarop alle gegevens worden gehost in een beveiligde cloudomgeving, toegankelijk via strikte autorisatierollen, waaronder diverse auditrollen.

* Momenteel beschikbaar in 18 talen en er worden er nog meer toegevoegd.

* KYB - Know Your Business. Legt voor medewerkers en auditors vast hoe het individuele bedrijf is georganiseerd met betrekking tot AML:

   - Zelfbeoordeling voor bedrijven: stelt het bedrijf in staat dit te vertalen naar interne AML-beleidsregels en -procedures.
   - Trainingsmateriaal en certificering van medewerkers voor het voltooien van verplichte AML-trainingen: documenteert de beschikbare trainingen en maakt het mogelijk dat elke medewerker deze volgt.
   - Organisatiestructuur van AML-verantwoordelijken door de jaren heen: maakt het mogelijk om vast te leggen wie in de loop der tijd de verantwoordelijken voor AML waren.
   - Een klokkenluidersplatform waarmee medewerkers anoniem verdachte activiteiten en transacties kunnen melden.

* KYC - Know Your Customer. Op transacties gebaseerd onderzoek, gedocumenteerd om de verplichte due diligence voor vastgoedtransacties aan te tonen, gericht op natuurlijke personen, rechtspersonen, eigendomsstructuren en vastgoedspecifieke componenten voor risicobeoordeling:

   - Dossiergebaseerde due diligence voor verkoop- en gekwalificeerde verhuurtransacties.
   - Biometrische en documentaire identiteitscontrole via IDVerse.
   - Sanctielijsten, PEP-controles en controles op negatieve berichtgeving in meer dan 2000 bronnen wereldwijd via LexisNexis.
   - Samenvattende risicobeoordeling: berekende + zelfbeoordeelde risico’s, gecombineerd met een geavanceerde module voor vastgoedrisicobeoordeling.
   - Toegepast op vastgoed dankzij de ingebouwde en unieke module voor vastgoedrisicobeoordeling.

* Integratie mogelijk via API met externe CRM-systemen + eenvoudige gegevensimport via CSV/XLS-importwizards.

* In-app-aankopen voor het gebruik van geïntegreerde digitale diensten (je betaalt alleen voor wat je gebruikt) tegen zeer concurrerende prijzen.

- - - - -

BINNENKORT BESCHIKBAAR:

* eIDAS-conforme identiteitsverificaties waarmee makelaars de veiligste vorm van identiteitsverificatie ter wereld kunnen toepassen.

* QES - Gekwalificeerde elektronische handtekeningen: de hoogste vorm van beveiligde digitale handtekeningen (eIDAS-conform), die de eIDAS-conforme identiteitsverificaties ondersteunen om de kosten van deze transacties zo veel mogelijk te verlagen.

* BWRA: een intelligente wizard voor het opstellen en bijhouden van de verplichte bedrijfsbrede risicobeoordeling (Business-Wide Risk Assessment), waarbij het vereiste document in de taal van de gebruiker wordt gegenereerd.

* Vaststelling van het CDD/EDD-proces met een realtime checklist per individuele situatie, waardoor maximale naleving voor elke specifieke situatie wordt gewaarborgd.