Was ist AML?

Die Gesetze zur Verhinderung von Geldwäsche dienen der Überwachung der Finanzmärkte, einschließlich Immobilientransaktionen. Die EU-Vorschriften in diesem Bereich basieren weitgehend auf internationalen Standards, die von der Financial Action Task Force (FATF) verabschiedet wurden. Sie sind auf die Bedürfnisse der EU zugeschnitten und werden durch nationale Vorschriften ergänzt.

Der Immobiliensektor ist unmittelbar von den Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche betroffen, die Immobilienfachleute dazu verpflichten, auf potenzielle kriminelle Aktivitäten zu achten, und Meldepflichten auferlegen.

Das CEPI-AML-Tool ist die erste europäische branchenspezifische AML-Lösung für den Immobiliensektor, entwickelt von OPTIMASYS in enger Zusammenarbeit mit CEPI und verschiedenen nationalen CEPI-Verbänden entwickelt wurde. Die Plattform wurde gemeinsam mit ihren zukünftigen Nutzern entwickelt und soll zur umfassendsten AML-Lösung auf dem Markt für Immobilienunternehmen werden.

Im CEPI-AML-Tool

* Eine zentrale, sichere Plattform, auf der alle Daten in einer sicheren, cloudbasierten Umgebung gehostet werden und die über strenge Berechtigungsrollen zugänglich ist, einschließlich einer Vielzahl von Audit-Rollen.

* Derzeit in 18 Sprachen verfügbar; weitere werden hinzugefügt.

* KYB – Know Your Business. Dokumentiert für Mitarbeiter und Prüfer, wie das jeweilige Unternehmen im Hinblick auf Geldwäschebekämpfung organisiert ist:

   - Selbstbewertung des Unternehmens: Ermöglicht es dem Unternehmen, die Ergebnisse in interne AML-Richtlinien und -Verfahren umzusetzen.
   - Schulungsunterlagen und Zertifizierung der Mitarbeiter nach Abschluss der obligatorischen AML-Schulung: Dokumentiert die verfügbaren Schulungskurse und ermöglicht deren Absolvierung durch jeden Mitarbeiter.
   - Organisatorische Struktur der AML-Verantwortlichen im Zeitverlauf: Ermöglicht die Dokumentation, wer im Laufe der Zeit für die Geldwäschebekämpfung verantwortlich war.
   - Eine Whistleblower-Plattform, über die Mitarbeiter verdächtige Aktivitäten und Transaktionen anonym melden können.

* KYC – Know Your Customer. Dokumentierte transaktionsbasierte Recherchen zum Nachweis der vorgeschriebenen Sorgfaltspflicht bei Immobilientransaktionen, mit Schwerpunkt auf natürlichen Personen, juristischen Personen, Eigentumsstrukturen und immobilienspezifischen Komponenten zur Risikobewertung:

   - Dossierbasierte, verwaltete Sorgfaltsprüfung für Verkaufs- und qualifizierte Vermietungstransaktionen.
   - Biometrische und dokumentarische Identitätsprüfung über IDVerse.
   - Sanktionslisten, PEP-Prüfungen und Negativmedienabfrage in über 2.000 Quellen weltweit über LexisNexis.
   - Zusammenfassende Risikobewertung: berechnete + selbst eingeschätzte Risiken, kombiniert mit einem ausgeklügelten Modul zur Immobilienrisikobewertung.
   - Auf den Immobilienbereich anwendbar dank des integrierten und einzigartigen Moduls zur Immobilienrisikobewertung.

* Integration über API mit externen CRM-Systemen möglich + einfacher Datenimport über CSV-/XLS-Importassistenten.

* In-App-Käufe für die Nutzung integrierter digitaler Dienste (Sie zahlen nur für das, was Sie nutzen) zu sehr wettbewerbsfähigen Preisen.

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DEMNÄCHST VERFÜGBAR:

* eIDAS-konforme Identitätsprüfungen, die es Agenturen ermöglichen, die weltweit sicherste Form der Identitätsprüfung anzuwenden.

* QES – Qualifizierte elektronische Signaturen – die sicherste Form digitaler Signaturen (eIDAS-konform), die die eIDAS-konformen Identitätsprüfungen nutzen, um die Kosten dieser Transaktionen so weit wie möglich zu senken.

* BWRA – ein intelligenter Assistent zur Erstellung und Pflege der vorgeschriebenen unternehmensweiten Risikobewertung (Business-Wide Risk Assessment), der das erforderliche Dokument in der Sprache des Benutzers generiert.

* Festlegung des CDD/EDD-Prozesses ermöglicht eine Echtzeit-Checkliste für den Einzelfall und gewährleistet so maximale Compliance für jede konkrete Situation.