¿QUÉ ES LA LMA?
Las leyes para prevenir el blanqueo de capitales están diseñadas para supervisar los mercados financieros, incluidas las transacciones inmobiliarias. La normativa de la UE en este ámbito se basa en gran medida en las normas internacionales adoptadas por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Se han adaptado a las necesidades de la UE y se complementan con la normativa nacional.
El sector inmobiliario se ve directamente afectado por la normativa contra el blanqueo de capitales, que obliga a los profesionales del sector a estar atentos a posibles actividades delictivas y les impone obligaciones de notificación.
La herramienta CEPI-AML es la primera solución sectorial europea contra el blanqueo de capitales dedicada al sector inmobiliario, desarrollada por OPTIMASYS en estrecha colaboración con la CEPI y diversas asociaciones nacionales de la CEPI. La plataforma se ha desarrollado pensando en sus futuros usuarios y está llamada a convertirse en la solución contra el blanqueo de capitales más completa del mercado para las empresas del sector inmobiliario.
Incluido en la herramienta AML de la CEPI
* Una plataforma centralizada y segura que aloja todos los datos en un entorno seguro basado en la nube, accesible mediante estrictos roles de autorización, incluyendo diversos roles de auditoría.
* Actualmente disponible en 18 idiomas y se están añadiendo más.
* KYB - Know Your Business. Documenta para sus empleados y auditores cómo está organizada cada empresa en lo que respecta a la lucha contra el blanqueo de capitales:
- Autoevaluación de la empresa: permite a la empresa plasmarla en políticas y procedimientos internos contra el blanqueo de capitales.
- Materiales de formación y certificación de los empleados tras completar la formación obligatoria en materia de lucha contra el blanqueo de capitales: documenta los cursos de formación disponibles y permite que todos los empleados los realicen.
- Estructura organizativa de los responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales a lo largo del tiempo: permite documentar quiénes han sido las personas responsables de la lucha contra el blanqueo de capitales a lo largo del tiempo.
- Un canal de denuncia que permita a los empleados informar de forma anónima sobre actividades y transacciones sospechosas.
* KYC - Conoce a tu cliente. Investigación basada en transacciones documentada para demostrar la diligencia debida obligatoria en las transacciones inmobiliarias, centrada en personas físicas, personas jurídicas, estructuras de propiedad y componentes específicos del sector inmobiliario para la evaluación de riesgos:
- Diligencia debida gestionada mediante expedientes para transacciones de venta y alquileres cualificados.
- Verificación biométrica y documental de la identidad a través de IDVerse.
- Listas de sanciones, comprobaciones de personas políticamente expuestas (PEP) y comprobación de noticias negativas en más de 2000 fuentes de todo el mundo a través de LexisNexis.
- Evaluación resumida de riesgos: riesgos calculados y autoevaluados, combinados con un sofisticado módulo de evaluación de riesgos inmobiliarios.
- Aplicado al sector inmobiliario gracias al exclusivo Módulo de evaluación de riesgos inmobiliarios integrado.
* Integración posible a través de API con sistemas CRM externos + fácil importación de datos mediante asistentes de importación de csv/xls.
* Compras dentro de la aplicación para el uso de servicios digitales integrados (se paga solo por lo que se utiliza) a precios muy competitivos.
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PRÓXIMAMENTE:
* Verificaciones de identidad conformes con eIDAS, lo que permite a las agencias aplicar la forma más segura de verificación de identidad del mundo.
* QES (firmas electrónicas cualificadas), la forma más segura de firma digital (conforme a eIDAS), que aprovecha las verificaciones de identidad conformes a eIDAS para reducir al máximo los costes de estas transacciones.
* BWRA: asistente inteligente para interpretar y mantener la evaluación de riesgos interna obligatoria a nivel de toda la empresa, generando el documento requerido en el idioma del usuario.
* Determinación del proceso CDD/EDD que permite una lista de comprobación en tiempo real para cada caso concreto, garantizando el máximo cumplimiento normativo en cada situación particular.