CZYM JEST AML?

Przepisy mające na celu zapobieganie praniu pieniędzy zostały opracowane w celu monitorowania rynków finansowych, w tym transakcji dotyczących nieruchomości. Przepisy UE w tej dziedzinie opierają się w dużej mierze na międzynarodowych standardach przyjętych przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF). Są one dostosowane do potrzeb UE i uzupełnione przepisami krajowymi.

Sektor nieruchomości jest bezpośrednio objęty przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy, które zobowiązują specjalistów z branży nieruchomości do zwracania uwagi na potencjalną działalność przestępczą oraz nakładają na nich obowiązek zgłaszania takich przypadków.

Narzędzie CEPI-AML jest pierwszym europejskim branżowym rozwiązaniem w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy przeznaczonym dla sektora nieruchomości, stworzonym przez OPTIMASYS w ścisłej współpracy z CEPI oraz różnymi krajowymi stowarzyszeniami należącymi do CEPI. Platforma została opracowana z myślą o przyszłych użytkownikach i ma szansę stać się najbardziej kompleksowym rozwiązaniem w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy na rynku dla firm z branży nieruchomości.

W skład narzędzia CEPI AML

* Jedna centralna, bezpieczna platforma przechowująca wszystkie dane w bezpiecznym środowisku chmurowym, dostępna na podstawie ściśle określonych ról autoryzacyjnych, w tym różnych ról audytowych.

* Obecnie dostępne w 18 językach, a kolejne są dodawane.

* KYB – Know Your Business. Dokumentuje dla pracowników i audytorów, w jaki sposób dana firma jest zorganizowana pod kątem przeciwdziałania praniu pieniędzy:

   - Samoocena przedsiębiorstwa: umożliwia przedsiębiorstwu przełożenie jej wyników na wewnętrzne polityki i procedury AML.
   - Materiały szkoleniowe i certyfikaty pracowników po ukończeniu obowiązkowego szkolenia w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy: dokumentują dostępne kursy szkoleniowe i umożliwiają ich odbycie przez każdego pracownika.
   - Struktura organizacyjna osób odpowiedzialnych za przeciwdziałanie praniu pieniędzy na przestrzeni czasu: pozwala udokumentować, kto był odpowiedzialny za przeciwdziałanie praniu pieniędzy w poszczególnych okresach.
   - Platforma do zgłaszania nieprawidłowości, umożliwiająca pracownikom anonimowe zgłaszanie podejrzanych działań i transakcji.

* KYC – Know Your Customer. Badania oparte na transakcjach, udokumentowane w celu wykazania obowiązkowej należytej staranności w transakcjach dotyczących nieruchomości, skupiające się na osobach fizycznych, osobach prawnych, strukturach własnościowych oraz elementach specyficznych dla rynku nieruchomości w celu oceny ryzyka:

   - Zarządzana na podstawie dokumentacji należyta staranność w przypadku transakcji sprzedaży i kwalifikowanych transakcji najmu.
   - Biometryczna i dokumentacyjna weryfikacja tożsamości za pośrednictwem IDVerse.
   - Listy sankcyjne, weryfikacja osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz sprawdzanie negatywnych informacji w mediach w ponad 2000 źródłach na całym świecie za pośrednictwem LexisNexis.
   - Podsumowanie oceny ryzyka: ryzyko obliczone + samoocena ryzyka w połączeniu z zaawansowanym modułem oceny ryzyka nieruchomościowego.
   - Zastosowanie w branży nieruchomości dzięki wbudowanemu i unikalnemu modułowi oceny ryzyka w nieruchomościach.

* Integracja możliwa poprzez API z zewnętrznymi systemami CRM + łatwy import danych za pomocą kreatorów importu csv/xls.

* Zakupy w aplikacji umożliwiające korzystanie z zintegrowanych usług cyfrowych (płacisz tylko za to, z czego korzystasz) w bardzo konkurencyjnych cenach.

- - - - -

WKRÓTCE:

* Weryfikacje tożsamości zgodne z eIDAS, które umożliwiają agencjom stosowanie najbezpieczniejszej na świecie formy weryfikacji tożsamości.

* QES – kwalifikowane podpisy elektroniczne – najwyższy poziom bezpieczeństwa podpisów cyfrowych (zgodny z eIDAS), wykorzystujący weryfikację tożsamości zgodną z eIDAS w celu maksymalnego obniżenia kosztów tych transakcji.

* BWRA – inteligentny kreator służący do opracowywania i utrzymywania obowiązkowej wewnętrznej oceny ryzyka w całej firmie (Business-Wide Risk Assessment), generujący wymagany dokument w języku użytkownika.

* Określanie procesu CDD/EDD umożliwiające tworzenie listy kontrolnej w czasie rzeczywistym dla poszczególnych przypadków, zapewniające maksymalną zgodność z przepisami w każdej konkretnej sytuacji.