COS’È L’AML?
Le leggi antiriciclaggio sono volte a monitorare i mercati finanziari, comprese le transazioni immobiliari. Le norme dell’UE in questo ambito si basano in gran parte sugli standard internazionali adottati dal Gruppo di azione finanziaria internazionale (GAFI). Sono adattate alle esigenze dell’UE e integrate da norme nazionali.
Il settore immobiliare è direttamente interessato dalle norme antiriciclaggio, che obbligano i professionisti del settore a prestare attenzione a potenziali attività criminali e impongono obblighi di segnalazione.
Lo strumento CEPI-AML è la prima soluzione settoriale europea in materia di antiriciclaggio dedicata al settore immobiliare, sviluppata da OPTIMASYS in stretta collaborazione con la CEPI e varie associazioni nazionali affiliate alla CEPI. La piattaforma è stata sviluppata pensando ai suoi futuri utenti ed è destinata a diventare la soluzione antiriciclaggio più completa sul mercato per le imprese del settore immobiliare.
Inclusi nel Strumento AML della CEPI
* Un’unica piattaforma centrale e sicura che ospita tutti i dati in un ambiente cloud protetto, accessibile tramite ruoli di autorizzazione rigorosi, tra cui una varietà di ruoli di audit.
* Attualmente disponibile in 18 lingue e altre sono in fase di aggiunta.
* KYB - Know Your Business. Documenta per i propri dipendenti e revisori come la singola azienda è organizzata in materia di antiriciclaggio:
- Autovalutazione aziendale: consente all’azienda di tradurla in politiche e procedure antiriciclaggio interne.
- Materiali formativi e certificazione dei dipendenti per il completamento della formazione obbligatoria in materia di antiriciclaggio: documentano i corsi di formazione disponibili e consentono a ogni dipendente di seguirli.
- Struttura organizzativa dei responsabili antiriciclaggio nel tempo: consente di documentare chi sono stati i responsabili antiriciclaggio nel corso del tempo.
- Un canale di segnalazione che consenta ai dipendenti di segnalare in forma anonima attività e transazioni sospette.
* KYC - Know Your Customer. Ricerca basata sulle transazioni documentata per dimostrare la due diligence obbligatoria per le transazioni immobiliari, incentrata su persone fisiche, persone giuridiche, strutture proprietarie e componenti specifiche del settore immobiliare per la valutazione del rischio:
- Due diligence gestita tramite dossier per le transazioni di vendita e di locazione qualificate.
- Verifica biometrica e documentale dell’identità tramite IDVerse.
- Liste delle sanzioni, controlli PEP e verifica dei media negativi in oltre 2000 fonti in tutto il mondo tramite LexisNexis.
- Valutazione sintetica dei rischi: rischi calcolati e autovalutati, combinati con un sofisticato modulo di valutazione dei rischi immobiliari.
- Applicabile al settore immobiliare grazie all’esclusivo Modulo di Valutazione dei Rischi Immobiliari integrato.
* Integrazione possibile tramite API con sistemi CRM esterni + facile importazione dei dati tramite procedure guidate per l’importazione da file csv/xls.
* Acquisti in-app per l’utilizzo dei servizi digitali integrati (si paga solo ciò che si utilizza) a prezzi molto competitivi.
- - - - -
PROSSIMAMENTE DISPONIBILE:
* Verifiche dell’identità conformi all’eIDAS che consentono alle agenzie di applicare la forma di verifica dell’identità più sicura al mondo.
* QES - Firme elettroniche qualificate, la forma più sicura di firma digitale (conforme a eIDAS), che sfrutta le verifiche di identità conformi a eIDAS per ridurre al massimo i costi di queste transazioni.
* BWRA procedura guidata intelligente per elaborare e gestire la valutazione dei rischi a livello aziendale (Business-Wide Risk Assessment) obbligatoria, generando il documento richiesto nella lingua dell’utente.
* Determinazione del processo CDD/EDD che consente una checklist in tempo reale per ogni singolo caso, garantendo la massima conformità per ogni situazione specifica.