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Il 24  giugno, i rappresentanti delle istituzioni europee e delle forze dell’ordine si sono riuniti a Bruxelles per un dibattito di alto livello sulla criminalità finanziaria, le politiche abitative e il ruolo degli strumenti antiriciclaggio (AML) nella tutela del settore immobiliare. L’evento ha riunito esperti di Europol, della Procura europea (EPPO) e delle autorità nazionali per valutare i rischi attuali e le risposte politiche.  Il CEPI era presente con il team Politiche e ha seguito la discussione, sottolineando la forte attenzione alla cooperazione pratica e la necessità di soluzioni antiriciclaggio più efficaci nel settore immobiliare.   

Il dibattito ha evidenziato come il mercato immobiliare europeo sia diventato sempre più esposto alla criminalità organizzata. L’edilizia a prezzi accessibili e la stabilità del mercato sono indebolite dai flussi finanziari illeciti, rendendo le norme e le procedure antiriciclaggio un pilastro centrale nella tutela dell’integrità del settore.  

Alexander Resch, capo dell’Unità per la criminalità finanziaria presso il Centro europeo per la criminalità finanziaria ed economica di Europol, ha delineato il panorama criminale in continua evoluzione. I gruppi della criminalità organizzata sono collegati a diversi settori, tra cui la produzione di droga, il traffico di migranti e le frodi informatiche. Il settore immobiliare svolge un duplice ruolo, fungendo sia da infrastruttura operativa sia da canale chiave per il riciclaggio dei proventi illeciti.  

Le organizzazioni criminali si avvalgono di complesse strutture societarie, transazioni finanziarie a più livelli e intermediari professionisti per occultare la proprietà. Il settore immobiliare di fascia alta, comprese le ville di lusso e gli appartamenti prestigiosi, rimane particolarmente attraente grazie alla sua capacità di preservare e accrescere il valore nel tempo.  

In questo contesto, il quadro normativo dell’UE in materia di AML/CFT impone obblighi a un’ampia gamma di soggetti legati al settore immobiliare, tra cui notai, agenti immobiliari e intermediari finanziari. Strumenti fondamentali in materia di antiriciclaggio, quali l’adeguata verifica della clientela (CDD), l’Accertamento Rafforzato (EDD) e il monitoraggio delle transazioni, svolgono un ruolo cruciale nell’identificazione dei rischi, nel garantire la trasparenza e nell’individuare i flussi finanziari illeciti.  

Tuttavia, i partecipanti hanno sottolineato che l’efficacia delle soluzioni antiriciclaggio dipende in larga misura dalla capacità di applicazione delle norme e dall’accesso ai dati. Marius Bulancea, responsabile delle operazioni presso l’EPPO, ha evidenziato la rapida crescita delle frodi, in particolare in relazione alle politiche abitative e ai fondi pubblici. Le reti criminali operano su due fronti: appropriandosi indebitamente di fondi destinati all’edilizia o alla ristrutturazione e reinvestendo i proventi illeciti nei mercati immobiliari, distorcendo così i prezzi e riducendo l’accessibilità.  

Diversi casi recenti in tutta Europa illustrano queste dinamiche, tra cui progetti di ristrutturazione fraudolenti, uso improprio dei fondi di sviluppo regionale e schemi organizzati che prendono di mira i sussidi per l’efficienza energetica. Questi casi sono sempre più complessi e richiedono un'elevata quantità di dati, coinvolgendo spesso una mole enorme di documentazione che mette a dura prova le capacità investigative (un singolo caso, secondo l’EPPO, può comportare fino a un terabyte di documenti). Ad esempio, in Italia, due funzionari dell’edilizia popolare e un commercialista sono stati accusati di aver fatto in modo che parte di un progetto di ristrutturazione di alloggi popolari del valore di 1,5 milioni di euro esistesse solo sulla carta, con i fondi così ottenuti che sarebbero stati ripartiti tra le persone coinvolte. Analogamente, nel Repubblica Ceca, due rappresentanti di un’associazione di interesse pubblico sono stati condannati per aver ottenuto in modo fraudolento €250.000 dal Fondo europeo di sviluppo regionale per un progetto di conversione di un edificio in alloggi per anziani, presentando dichiarazioni false relative al progetto di ristrutturazione. Un altro esempio proviene da Francia, dove l’8giugno, il Tribunale penale di Parigi ha condannato sette persone in un caso riguardante una frode di circa €1,13 milioni ai danni del programma di riqualificazione energetica MaPrimeRénov'. Il tribunale ha accertato che la frode era stata commessa da un gruppo criminale organizzato.  

Le autorità nazionali evidenziano inoltre tipologie comuni di riciclaggio di denaro nel settore immobiliare. Tra queste figurano l’uso di prestanome, la manipolazione dei prezzi tramite sopravvalutazione o sottovalutazione e la rapida rivendita degli immobili. Gli investigatori hanno sottolineato l’importanza di rintracciare l’origine dei fondi, valutare la coerenza economica degli acquirenti e rafforzare la cooperazione internazionale.  

Un punto chiave emerso dalla discussione è stata la necessità di integrare le considerazioni in materia di antiriciclaggio direttamente nelle politiche abitative. Sebbene la semplificazione delle procedure amministrative rimanga una priorità a livello dell’UE, essa non deve creare vulnerabilità che possano essere sfruttate da soggetti criminali. La trasparenza sulla proprietà, una migliore condivisione dei dati e approcci normativi armonizzati sono stati identificati come elementi essenziali per il rafforzamento del sistema.  

Infine, la discussione ha sottolineato l’importanza del recupero dei beni come naturale estensione degli sforzi in materia di antiriciclaggio. I beni confiscati possono essere destinati a fini sociali, contribuendo a soluzioni abitative e allo sviluppo delle comunità. Questo approccio non solo priva le organizzazioni criminali delle loro risorse, ma rafforza anche la fiducia del pubblico trasformando i proventi illeciti in benefici sociali tangibili.  

Nel complesso, l’evento ha ribadito che le norme e le procedure antiriciclaggio sono indispensabili per proteggere il mercato immobiliare europeo. Il rafforzamento della loro attuazione sarà fondamentale per garantire sistemi abitativi trasparenti, resilienti e inclusivi in tutta Europa.  

Una cosa è emersa chiaramente: il settore immobiliare è diventato un canale privilegiato per il riciclaggio di proventi illeciti, poiché gli immobili assorbono ingenti somme, mantengono il proprio valore e possono essere nascosti dietro complesse strutture proprietarie. Ecco perché gli strumenti antiriciclaggio, la due diligence, il monitoraggio delle transazioni e la trasparenza della proprietà non sono un onere burocratico, ma una necessità strutturale: rendono più difficile per i criminali nascondere la vera provenienza del denaro. Finché i fondi illeciti potranno affluire facilmente nel settore immobiliare, le misure antiriciclaggio devono stare al passo, sia per proteggere l’integrità del mercato sia per difendere un’edilizia abitativa accessibile ed equa per i cittadini comuni.  

Esther Nicolas, Assistente alle politiche  presso il Segretariato della CEPI, ha partecipato l’11 giugno di quest’anno evento satellite per il New European Bauhaus (NEB) Festival week. 

La terza edizione del New European Bauhaus (NEB) si è svolta a Bruxelles dal 9 al 13digiugno. L’edilizia a prezzi accessibili, in quanto fondamento di società forti e inclusive, è stato uno dei temi chiave delle discussioni di questa settimana. Mentre il Forum, la Fiera e il Festival si sono svolti al Cinquantenaire, eventi satellite hanno avuto luogo in tutta Bruxelles e in Europa. 

Il CEPI ha partecipato a “La costruzione ibrida come soluzione per mitigare le crisi climatiche e abitative”, un dibattito satellite organizzato dal media europeo Euractiv, nei propri uffici di fronte alla sede della Commissione Europea. L’ evento è stato sponsorizzato da Metsä, un’azienda finlandese del settore forestale, che ha portato con sé un modello di costruzione ibrida (realizzato in calcestruzzo e legno) del peso di circa 20 chili. 

La tavola rotonda ha riunito Henrik Söderström di Metsä e un rappresentante di uno dei loro partner spagnoli nel settore delle costruzioni ibride, Pablo Gonzalo Fernández Sánchez, responsabile della ricerca presso Hormipresa. Alla tavola rotonda hanno partecipato anche Hélène Sibileau del Buildings Performance Institute Europe (BPIE); Hein Bollens, vicedirettore dell’Unità presso la DG GROW della Commissione europea e membro del Parlamento europeo, Borja Giménez Larraz, relatore della commissione HOUS.  

Lo scopo principale dell’evento era presentare le soluzioni di costruzioni ibride sviluppate daiMetsä e dai suoi partner, cercando al contempo di ottenere l’appoggio dei responsabili politici a queste innovazioni come strumenti chiave per affrontare la crisi abitativa e climatica. Hein Bollens della Commissione europea ha confermato che l’edilizia ibrida è perfettamente in linea con la Strategia europea per l’edilizia abitativa del Piano per l’edilizia a prezzi accessibili e con l’obiettivo dell’UE di potenziare l’innovazione. 

Ben presto, il dibattito si è spostato su una discussione più ampia riguardo all’edilizia abitativa in Europa e all’urgente necessità di aumentare il parco abitativo, la disponibilità e l’accessibilità economica. L’argomento è stato al centro di ogni conversazione all’interno delle istituzioni europee negli ultimi tempi. Lo slancio non accenna a rallentare con l’imminente entrata in vigore della Legge europea sull’edilizia abitativa accessibile e il primo vertice UE sull’edilizia abitativa in assoluto, previsto per la fine di quest’anno. La Commissione europea è impegnata a portare avanti il processo di semplificazione e a promuovere standard per l’edilizia innovativa.Sebbene l’edilizia ibrida rappresenti un’ottima soluzione per aumentare e accelerare la costruzione e la ristrutturazione di alloggi, i relatori hanno sollecitato un maggiore intervento a livello nazionale, dove è necessario agevolare il rilascio delle autorizzazioni e la pianificazione, nonché promuovere edifici efficienti dal punto di vista energetico. 

Una registrazione dell’evento è disponibile all’indirizzo questo link e i punti salienti della discussione sono disponibili qui. 

Il 24 marzo 2026 è stata lanciata Immosurance, la prima soluzione europea antiriciclaggio settoriale pensata appositamente per il settore immobiliare.
Questo strumento è destinato a semplificare il processo di segnalazione per i professionisti del settore immobiliare in tutta Europa. Creato tenendo conto delle più recenti norme antiriciclaggio, è stato sviluppato tenendo conto di tutte le normative europee attuali e di quelle che entreranno in vigore nel luglio 2027.
L'antiriciclaggio è un aspetto cruciale del lavoro dei professionisti del settore immobiliare. Per ogni transazione effettuata, i professionisti sono tenuti a verificare la conformità dei propri clienti alla legislazione. Le nuove norme sono destinate a creare un quadro ancora più rigoroso, aggiungendo un livello di controlli interni per garantire che ogni professionista sia al passo con i requisiti normativi.
Immosurance è stato progettato per rendere la conformità meno stressante e più strutturata, combinando l'esperienza immobiliare di CEPI con le competenze tecniche dello sviluppatore Optimasys.
Scopri di più sullo strumento e contattaci all'indirizzo [email protected]

In questa intervista Jan Borůvka, Presidente di CEPI, spiega le attuali tendenze dei mercati immobiliari nei paesi dell'Unione Europea e sottolinea il lavoro di CEPI in questo contesto. 

Leggi l'intervista completa. 

Il marchio di qualità MMCEPI Real Estate è una realtà! Il 18 febbraio si è svolta a Bruxelles la cerimonia di lancio del marchio MMCEPI, alla presenza di molti membri CEPI e con la gentile partecipazione degli onorevoli Vaidere e Maran, membri del Parlamento europeo, che ci hanno onorato della loro presenza.

 

La conferenza ha avuto un successo strepitoso, dimostrando non solo la forza della famiglia leader del Real Estate europeo, ma anche l'entusiasmo collettivo per questa iniziativa unica nel suo genere. 

 

Il marchio MMCEPI si caratterizza per l'ambizione di garantire standard di eccellenza in termini di efficienza, sostenibilità e qualità. Si tratta di un vero e proprio marchio di fiducia per i professionisti e i consumatori, concepito per mettere in evidenza le iniziative immobiliari esemplari e incoraggiare le migliori pratiche nel settore.

 

I relatori dell'evento hanno sottolineato l'importanza della cooperazione tra i vari attori pubblici e privati per garantire la credibilità e la sostenibilità continua del marchio. Hanno inoltre evidenziato le promettenti prospettive offerte da questo nuovo marchio di qualità per strutturare e rafforzare la competitività del settore, rispondendo alle crescenti aspettative in termini di qualità e innovazione.

 

In conclusione, questa giornata ha segnato una tappa decisiva per l ulteriore sviluppo della famiglia unita del Real Estate europeo. La prestigiosa cornice di De Warande ha contribuito a rendere questo evento memorabile, pieno di speranza per il futuro del nostro settore.

 

Siamo lieti di annunciare l'uscita della nuova edizione del rapporto CEPI’“The Regulatory Situation of Real Estate Professions across Europe” , un'analisi approfondita della regolamentazione del settore immobiliare europeo.Disponibile in esclusiva per i membri CEPI, questo rapporto è una risorsa preziosa per comprendere l'evoluzione del panorama normativo che impatta sulle professioni immobiliari.

L'edizione 2024 offre approfondimenti paese per paese ed esamina le tendenze normative emergenti che influenzano la professione immobiliare in tutto il mondo, insieme a contributi di esperti sullo sviluppo dei Multiple Listing Services (MLS) in Europa e approfondimenti sulle normative globali, comprese quelle di Stati Uniti, Canada e Messico.  

I membri del CEPI possono ora accedere all'edizione di quest'anno per rimanere informati e navigare efficacemente attraverso gli ultimi standard del settore.

 

A seguito della riconferma del Presidente della Commissione Europea, Ursula von der Leyen, siamo lieti di poter fare luce sulle principali linee guida politiche che ha in mente per la sua nuova squadra di Commissari.

Critico da sottolineare per il nostro settore è la prevista nomina di un Commissario per l'edilizia abitativa che dovrebbe supervisionare un Piano europeo per l'edilizia abitativa a prezzi accessibili, che includa la creazione di una piattaforma di investimenti paneuropea dedicata a soluzioni abitative sostenibili e a prezzi accessibili. 

Le altre linee guida includono:

- La proposta di un nuovo status giuridico a livello europeo per aiutare le aziende innovative a crescere;

- Rinnovo dell'accordo interistituzionale sulla semplificazione e il miglioramento della legislazione;

- Riduzione della bolletta energetica attraverso l'attuazione di un Clean Industrial Deal ;

- Una strategia di intelligenza artificiale per il progresso industriale;

- L'istituzione di un'Unione delle competenze incentrata sugli investimenti, sull'apprendimento degli adulti e permanente, sul mantenimento delle competenze e sul riconoscimento dei diversi tipi di formazione per consentire alle persone di lavorare in tutta l'UE ;

- L'attuazione di una tabella di marcia per l'occupazione di qualità che dovrebbe sostenere salari equi, buone condizioni di lavoro, formazione e transizioni lavorative eque per i lavoratori e i lavoratori autonomi;

- L'avvio del Fondo sociale per il clima per sostenere lo sviluppo di un'edilizia abitativa accessibile ed efficiente dal punto di vista energetico.

Potete trovare maggiori dettagli su queste linee guida attraverso questo LINK.